خلاصه تعدادی از بیست و سه اصل موفقیت و هفت اشتباه بزرگ در سرمایه

روش پیروزمندانه شماره ١:
حفظ سرمایه همیشه اولویت اول است.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
براین باور است که همیشه اولویت اول حفظ سرمایه است. این باور زیر بنای روش سرمایه‌گذاری او می‌باشد.	از سرمایه‌گذاری تنها یک هدف دارد ـ «به دست آوردن پول زیاد». در نتیجه غالباً در حفظ سرمایه با شکست مواجه می‌شود.

روش پیروزمندانه شماره 2:
اجتناب از ریسک به صورت جدی
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
در نتیجه (روش شماره ١)، مخالف ریسک است.	فکر می‌کند که سودهای کلان تنها از طریق پذیرش ریسک‌های بزرگ، بدست می‌آیند.

روش پیروزمندانه شماره 4:
برای انتخاب، خرید، و فروش سهام، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
او سیستم شخصی خود را برای انتخاب، خرید، و فروش سرمایه‌گذاری‌ها ایجاد کرده و آزمایش کرده است.	هیچگونه سیستمی ندارد. یا سیستم شخص دیگری را اتخاذ کرده است، بدون آنکه آن را آزمایش و یا با شخصیت خود سازگار کند. (هنگامی که چنین سیستمی برای او مؤثر واقع نمی‌شود، سیستم دیگری را اتخاذ می‌کند که آن هم موثر واقع نمی‌شود.)

روش پیروزمندانه شماره 8:
از سرمایه‌گذاری در بخشهایی که با معیارهایتان سازگار نیست، اجتناب کنید.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
از سرمایه‌گذاری در بخشهایی که با معیارهایش سازگار نیست، اجتناب می‌کند. می‌تواند به آسانی به هر چیز دیگری ‌«نه» بگوید.	هیچ معیاری ندارد، یا معیارهای دیگران را اتخاذ می‌کند. نمی‌تواند به طمع خود، «نه» بگوید

روش پیروزمندانه شماره 11:
فوراً اقدام کنید
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
به محض تصمیم‌گیری اقدام می‌کند.	کارها را به تعویق می‌اندازد.

روش پیروزمندانه شماره 13:
از سیستم خود مصرانه پیروی کنید.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
از سیستم خود مصرانه پیروی می‌کند.	دائماً سیستم خود را زیر سوال می‌برد – البته اگر سیستمی داشته باشد. معیارها و اهدافش را برای توجیه کارهایش تغییر می‌دهد.

روش پیروزمندانه شماره 14:
اشتباهات خود را بپذیرید و فوراً آنها را اصلاح کنید.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
او می‌داند که ممکن است اشتباه کند. لحظه‌ای که متوجه اشتباهاتش می‌شود، آنها را اصلاح می‌کند. در نتیجه به ندرت پیش می‌آید که مشکلات او چیزی بیش از زیانهای کوچک باشد.	دست از سرمایه‌گذاری‌هایی که در آنها شکست خورده نمی‌کشد و امیدوار است که بتواند ضررش را جبران کند. در نتیجه اغلب از زیان‌های بزرگ رنج می‌برد.

روش پیروزمندانه شماره 17:
هرگز در مورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید.
سرمایه‌گذار خبره:	سرمایه‌گذار بازنده:
تقریباً هیچگاه درباره کاری که در حال انجام آن است با کسی سخن نمی‌گوید. به اینکه دیگران در مورد تصمیمات سرمایه‌گذاری او چه فکری می‌کنند، علاقه‌ای ندارد و خود را درگیر آن نمی‌کند.	همواره در مورد سرمایه‌گذاری‌های فعلی‌اش با سایرین صحبت می‌کند و به جای آنکه تصمیمات خود را با واقعیت بسنجد، آنها را با نظرات دیگران محک می‌زند.

خلاصه 7 اشتباه نابخشودنی

ý گناه نابخشودنی شماره ١ در سرمایه‌گذاری باور داشتن این موضوع که برای بدست آوردن بازده‌های بیشتر، باید حرکت بعدی بازار را پیش‌بینی کرد. واقعیت: سرمایه‌گذاران بسیار موفق در پیش‌بینی حرکت بعدی بازار، هیچگونه برتری نسبت به من یا شما ندارند.

ý گناه نابخشودنی شماره ٢ در سرمایه‌گذاری باور «مشاور»: اگر من نمی‌توانم بازار را پیش‌بینی کنم، حتماً شخصی هست که بتواند این کار را انجام دهد ـ تمام کاری که باید انجام دهم، پیدا کردن آن شخص است. واقعیت: اگر شما بتوانید واقعاً آینده را پیش‌بینی کنید، آیا آگاهی خود را از روی پشت بام‌ها به همه اعلام می‌کنید؟ یا آنرا به هیچکس نمی‌گوئید با ارائه درخواست خرید به شرکت کارگزاری و انجام معامله پول زیادی بدست می‌آورید؟ الاین گارزارلی، یک تحلیل‌گر تکنیکال ناشناس بود که در ١٢ اکتبر ١٩٨٧، «فروپاشی مالی قریب الوقوعی در بازار سهام» را پیش‌بینی کرد. این پیش‌بینی دقیقاً یک هفته پیش از دوشنبه سیاه اکتبر بود.

ý گناه نابخشودنی شماره ٣ در سرمایه‌گذاری باور این موضوع که اطلاعات داخلی راه بدست آوردن پول کلان می‌باشد. واقعیت: وارن بافت، ثروتمندترین سرمایه‌گذار دنیا است. منبع مورد علاقه او برای کسب رهنمودهایی برای سرمایه‌گذاری، معمولاً به طور مجانی در دسترس است: گزارشات سالیانه شرکت‌ها!

ý گناه نابخشودنی شماره 4 در سرمایه‌گذاری تنوع بخشی (متنوع سازی پورتفو) واقعیت: سابقه خیره‌کننده وارن بافت، از تشخیص تعداد محدودی سهم‌های برجسته ـ و سپس سرمایه‌گذاری کلان تنها در همین چند شرکت، ناشی می‌شود.

ý گناه نابخشودنی شماره 5 در سرمایه‌گذاری باور این موضوع که برای بدست آوردن سود‌های بزرگ باید ریسک‌های بزرگ انجام داد. واقعیت: همچون کارآفرینان، سرمایه‌گذاران موفق نیز به شدت مخالف ریسک هستند و هر کاری بتوانند انجام می‌دهند تا از ریسک اجتناب کنند و زیان را به حداقل برسانند.

ý گناه نابخشودنی شماره 6 در سرمایه‌گذاری باور داشتن به وجود یک «سیستم»: شخصی در جایی، سیستمی بوجود آورده است ـ با برخی از پیچیدگیهای خاص در تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، معاملات کامپیوتری، مثلث‌های گان، یا حتی طالع بینی ـ که سود سرمایه‌گذاری را تضمین می‌کنند. واقعیت: این باور، یکی از پیامدهای باور داشتن کلام مشاور است ـ اگر یک سرمایه‌گذار بتواند تنها به سیستم یک مشاور دسترسی پیدا کند، قادر خواهد بود به همان میزانی که مشاور می‌گوید پول در‌آورد. آسیب‌پذیری منطقی گسترده در مورد این گناه نابخشودنی در سرمایه‌گذاری این است که چرا افرادی که سیستم‌های مربوط به معامله را می‌فروشند، پول خوبی بدست می‌آورند.

ý گناه نابخشودنی شماره 7 در سرمایه‌گذاری باور به اینکه شما می‌دانید در آینده چه چیزی رخ می‌دهد ـ و مطمئن بودن از اینکه بازار باید «بطور اجتناب ناپذیر»، درستی باور شما را اثبات کند. واقعیت: این باور یکی از ویژگی‌های عادی کسانی است که اشتیاق بیش از حدی به سرمایه‌گذاری دارند. تقریباً همه با ایروینگ فیشر موافق بودند، هنگامی‌که او مدعی شد: «سهام به سطح بالای جدیدی رسیده است.» ـ دقیقاًچند هفته قبل از فروپاشی مالی بازار سهام در سال ١٩٢٩! هنگامی‌که در دهه ١٩٧٠ ارزش طلا افزایش یافت، باور اینکه بوجود آمدن تورمی حاد غیرقابل اجتناب است، آسان بود. با توجه به قیمت‌هایyahoo.com، Amazon.com، eBay، و صدها شرکت اینترنتی دیگر، که هر روز افزایش می‌یافت، شعار وال‌استریت در دهه ١٩٩٠: «سود مهم نیست»، درست به نظر می‌رسید. منبع:lotfi